島根銀行（以下、「当行」と言います。）は、マネー・ローンダリングおよびテロ資金供与（以下、「マネー・ローンダリング等」と言います。）の防止を経営上の最も重要な課題の一つと位置づけ、経営陣の積極的な関与のもと、以下のとおりマネー・ローンダリング等の防止に取り組んでまいります。
当行は、業務管理グループ担当役員をマネー・ローンダリング等防止に関する統括責任者とし、業務管理グループを統括部署とします。統括部署は統括責任者の指示により、マネー・ローンダリング等防止に係る方針、手続、計画等を策定し、関連する部署と連携・協働し、マネー・ローンダリング等の対策に取り組みます。
当行は、リスクベース・アプローチの考え方に基づき、当行が直面するマネー・ローンダリング等に関するリスクを特定・評価し、リスクに見合った低減措置を講じます。
当行は、マネー・ローンダリング等から当行および当行の顧客を守るため、顧客の受入、謝絶に関する方針を定めます。
当行は、取引時確認、資産凍結等の措置に係る確認など、適切な措置を適時的確に実施します。
また、顧客情報や取引内容等の定期的な調査および確認を適切に行い、その情報を最新の状態に保つよう、継続的な顧客管理を実施します。
当行は、営業店業務や本部モニタリング等で探知した疑わしい取引を適切に処理し、当局に対して速やかに疑わしい取引の届出を行います。
当行は、役職員に対し、マネー・ローンダリング等防止に関する研修を継続的に実施し、知識・理解を深め、マネー・ローンダリング等防止に関する業務を適切に行います。
当行は、マネー・ローンダリング等防止の状況について、統括部署が定期的に検証し改善を実施することに加え、独立した内部監査部門である業務監査室が定期的に監査を実施し、その結果を踏まえ管理態勢の改善に努めます。
当行は、当行グループ全体で整合的なマネー・ローンダリング等の防止態勢を整備します。
